关闭
关闭
关闭
关闭

黎勤伟:做独立理财师道路上的抢跑者

摘要:如果每个人平均服务100个家庭,那么需要1万名伙伴,但每位伙伴都可以带自己的团队,如果每个人带100人,那100个精英伙伴就可以了。如果有的伙伴野心大一点,带500人团队,那20个顶级伙伴就可以了。我们团队要有足够高的天花板,这样加入的伙伴,才有足够的发挥空间。梦想还是要有的,万一实现了呢?

初识黎勤伟是在2019年慢钱举办的理财师大会上,他作为杰出的“独立理财师”的代表在台上参加圆桌论坛,那时候就被他丰富的金融从业经历和职业使命感深深吸引。第二次则是一场面对面的访谈,而这次他的身份是传世家族办公室的联合创始人、传世保险事务所创始人。

黎勤伟:做独立理财师道路上的抢跑者

提起黎勤伟,在国内的独立理财师圈里早已小有名气。曾供职排名前三的某大型三方财富管理机构,从最不起眼的小白,到Top Sales的逆袭,再到管理、到创业,可谓是一个教科书般的励志故事。同事们都说他人如其名的勤奋,几乎每天都是公司下班最晚的人,创业成立工作室以来,他非常忙,很多事情亲力亲为,但还保持笔耕不辍,用心维护着《勤伟工作室》这个公众号,至今已经输出了150多篇具有独到见解的金融行业原创文章,同时黎勤伟也是第一财经、金管家等财经媒体签约作者。


说到独立理财师这个职业,很多人可能不太了解,在国内可能还处于一个概念阶段。简单的说,独立理财师就是不挂靠在任何机构的理财师,从独立客观的第三方角度,为客户提供资产管理、配置等建议。在海外成熟的财富管理市场,有着为数众多的独立理财师,以金融最为发达的美国为例,独立理财师掌握着60%的市场份额。


而随着我国金融市场的逐步开放,独立理财师必将成为一个搅动行业的独特群体。当被问及独立理财师与传统理财师的区别时,黎勤伟说到:“由于独立理财师不依托于任何机构,因此也不受到任何机构的业务压力和主推产品的影响,更能从客户的角度出发为客户提供更加客观、专业化的资产配置服务”。


独立理财师的机遇与挑战


当然,作为独立理财师在国内现有的环境下也面临着一些挑战。首先,就是不可能像国外一样完全完全不销售产品,只做咨询服务。黎勤伟坦言,在创业初期他也曾有一个“乌托邦”式的独立理财师梦想,不再销售任何产品,只收取咨询费。经过半年时间的实践之后发现,凭借自己的能力和多年来积累的客户信任是可以生存的,但要想支撑起整个团队几乎是不可能的。


理想和现实如何取得平衡?如何在销售产品的同时,依然保持中立客观的立场?


更大的挑战是,2018年选择做理财工作室,去杠杆的宏观大环境,黎勤伟仿佛看到了暴风雨前的乌云密布。最后很多产品,即使客户有需求,即使同业再三上门推荐,黎勤伟也选择坚持不卖,因此躲过很多雷区。


但现金流从哪里来呢?黎勤伟也很快带领团队找到了出路,那就是以保险为切入口,并依托“传世家办”中后台,为客户提供家族信托、全球资产配置等综合服务。目前,传世家族办公室已经招募了来自深圳、广州、长春、长沙、武汉等多地的40多名优秀独立理财师,团队中不乏名校毕业的硕士、海归精英、名企高管。

 

独立理财师面临的第二个问题就是水平参差不齐。众所周知,目前国内金融行业从业人员来源是相当广泛的,很多都是非科班出身的人员。很多优秀的理财师有很强的实战经验,但由于缺乏系统的理论知识而遭遇职业的天花板。针对这个问题,黎勤伟团队组织了一套系统全面的培训体系,内容涉及保险基础知识、资产配置、二级权益、信托固收、家族信托、法律税务等等方方面面。


黎勤伟本人具有丰富的培训经验,曾为多个地产商、银行讲资产配置、保险规划课程。传世的内容培训很多都是由他来亲自带头,同时团队优秀成员也开始带头组织,承担内部培训组长觉得,大家共策共力,一起把团队做好,最近一个月,有近10位新人伙伴加入,发展速度非常之快。


团队成员可以免费进行初阶的培训,并通过初阶的考核进入到下一阶段的学习,帮助团队成员一步步提升成为一名合格的独立理财师。


此外,黎勤伟还谈到了关于独立理财师的“法律身份”、收入保障等问题,并希望通过自身团队的努力去推动整个行业逐步的走向正规化、专业化。并希望更多的人以全职或者兼职的身份加入传世家族办公室团队,成为独立理财师,一起为了这个目标而共同努力。

 

团队的使命,是为100万个家庭,提供中立客观、专业化的财富管理服务。


对于这个目标是否过大?黎勤伟笑着说:最开始,我也觉得自己疯了,后来想想,还是有机会实现的。


如果每个人平均服务100个家庭,那么需要1万名伙伴,但每位伙伴都可以带自己的团队,如果每个人带100人,那100个精英伙伴就可以了。如果有的伙伴野心大一点,带500人团队,那20个顶级伙伴就可以了。我们团队要有足够高的天花板,这样加入的伙伴,才有足够的发挥空间。梦想还是要有的,万一实现了呢?


但至始至终,我们都将坚持“需求导向、中立客观、极致服务”的价值观去服务每个客户。


专注中产和高净值人群 与AI赛跑拓展职业空间


时下,财富管理圈内另外一个比较火热的话题就是AI。


随着大数据和人工智能的的发展,很多普惠金融的产品对于线下销售的依赖越来越低,用户完全可以通过一些线上的测评和AI推荐进行自主线上购买,银行、甚至支付宝App都有类似的渠道。那么这部分就业人员就很容易被AI取代。


面对AI的挑战,黎勤伟也有自己敏锐的嗅觉与思考。他说:“传世家族办公室是专注于服务中产和高净值人群的,但会通过公益讲课,去向大众普及科学的有用的理财知识。未来普通人群,需求也比较简单,可以被AI服务;而中高端的人群中,每个家庭的财务状况和目标需求更复杂,很难做出一个标准化的方案。这时候是非常需要有能力的独立理财师介入的,这种场景下人工的价值就更高,而且AI是没有温度的,财富管理是一种有情感、有温度的服务,中高端客户的人工服务不会被AI替代,会结合AI做得更好。”


访谈的最后,我问黎勤伟当初为什么放着好好的机构职位、续存资产管理规模不做,“下海”来到这块未开垦的田地时,他非常有信心的说:“机遇总是在挑战之中,我们要做的就是独立理财师道路上的抢跑者,独立理财师,是我职业生涯的最后一站,终生事业”。

“一夜暴富”成刚需下的人性险恶

点击查看》》

 


本站内容来自互联网,属于第三方自助推荐平台,版权归原作者所有。如有侵权请点击 侵权投诉 文章观点不代表慢钱观点,也不构成任何投资建议,慢钱头条不承担任何法律责任。

相关阅读

热门视频

推荐阅读

慢钱头条
慢钱头条

快讯

更多+

热门文章

风险

更多+