深陷逾期的大麦理财:上市公司股东为失信被执行人 假借“上市”幌子骗人?

摘要:而在几个月前,就有用户号召“不要投大麦理财”。

“逾期将近一个月,一点回款迹象都没,做好清盘的准备吧”,近日,不少出借人(投资人)渐渐对网贷平台大麦理财失去了信心。而这背后是平台多个借款标的深陷逾期,出借人利益无法得到保障。

对此,大麦理财方面表示,平台的借款项目都是真实存在的,无法避免逾期发生,一旦发生逾期,平台都是第一时间启动催收流程,最大限度的帮助投资人回款资金。同时,大麦理财称,“有最新的处理进度,平台都会在逾期管理中进行更新的。”

不过,尽管多次安抚,大麦理财的种种做法却并未得到出借人的谅解。在网贷之家讨论区,有用户直言“大麦理财的逾期太多了,心里没底了”。据柒财经旗下互联网金融新闻中心了解,不少用户都持有相同的看法。

深陷逾期的大麦理财:上市公司股东为失信被执行人 假借“上市”幌子骗人?

而在几个月前,就有用户号召“不要投大麦理财”,也有用户评论称,只碰到过个把逾期,但是客服基本会及时跟进,解决问题到位。而大麦理财则称,目前大麦理财已完成D轮融资,预计在2019年美国上市。

事实上,这并非大麦理财首次宣称要上市。早在2018年10月,大麦理财宣布确定D轮融资时曾表示,正式启动纳斯达克上市计划,并与投资机构,投行机构和上市辅导机构举行了签约仪式。

根据大麦理财介绍,其D轮融资投资方为黄山磐界投资中心,上市合作机构为美国投行乔石资,上市辅导机构为艾瑞咨询管理有限公司。对于上市计划,大麦理财则称将选择在纳斯达克挂牌,预计挂牌时间为2019年下半年。

深陷逾期的大麦理财:上市公司股东为失信被执行人 假借“上市”幌子骗人?

互联网金融新闻中心发现,截至目前,大麦理财并未公开向美国证监会(SEC)递交IPO申请招股书。而在2019年1月,大麦理财宣布完成其E1轮(preIPO第一轮)融资,并称该笔资金将主要用于公司IPO进程中的各项审计开支,助力平台的上市计划。

但大麦理财并未披露融资规模,也并未披露投资方,仅称完成融资。同时,大麦理财还称,距离平台启动上市计划不足三个月,大麦理财上市计划正在高效有序地推进中。分析人士认为,大麦多轮融资真实性存疑,而其所谓的“上市”不过是幌子。

公开信息显示,大麦理财股东分别为谷传广(持股33.29%)、深圳国投资本管理有限公司(持股33.29%)、深圳创新稳盈投资合伙企业(持股20%)、深圳市长城长富投资管理有限公司(持股8.658%)、四川升达林业产业股份有限公司(持股4.7619%)。

其中,四川升达林业产业股份有限公司即为A股上市公司*ST升达(002259.SZ)。今年7月14日,*ST升达发布2019年上半年度业绩预告,预计实现归属于上市公司股东的净利润亏损4046.79万元至6070.19万元,2018年年同期为亏损3260.7万元。

值得关注的是,*ST升达还是失信被执行人。今年4月起,ST升达多次发布公告称,公司于近日通过中国执行信息公开网公示信息查询,获悉公司被成都市锦江区人民法院、成都市温江区人民法院列入失信被执行人名单。

其中,4月25日晚间,ST升达发布公告称,公司于近日通过中国执行信息公开网公示信息查询,获悉公司被成都市锦江区人民法院、成都市温江区人民法院列入失信被执行人名单。此前,ST升达也因多项案件被列入失信被执行人。

除了ST升达,大麦理财的另一股东——深圳国投资本管理有限公司(以下简称“国投资本”)也是被执行人的常客。今年4月,深圳市中级人民法院发布的(2019)粤03执1166号案件显示,国投资本被强制执行109.8万元。

而在2019年7月,国投资本也再次被合计强制执行1100万元。资料显示,国投资本为大麦理财A轮融资的投资方。而值得关注的是,国投资本与大麦理财实为同一集团的业务。其中,国投资本与大麦理财曾出现有同一人担任法定代表人的情形。

此外,国投资本组织架构显示,其公司旗下业务包括13家分公司、4家供应链公司,以及国投保理、国投融租、大卖车网与大麦理财。其中,大卖车网为大麦理财兄弟公司。大麦理财也表示,大卖车为其关联方,曾为其他借款人担保。

有评论人士称,大麦理财的所谓A轮融资更像是一场自导自演的游戏。事实上,大麦理财表示,国投保理为其关联方,曾推荐优质保理资产向大麦理财出借人借款。大麦理财称其中已于2018年1月停发并陆续清退保理资产。

深陷逾期的大麦理财:上市公司股东为失信被执行人 假借“上市”幌子骗人?

当前,大麦理财深陷逾期无法自拔。根据大麦理财披露的数据显示,截至2019年7月15日,该平台累计逾期金额7768.6万元,多为逾期90天(含)以下资金,其中M3+逾期金额100.8万元。

深陷逾期的大麦理财:上市公司股东为失信被执行人 假借“上市”幌子骗人?

此外,第三方担保机构代偿方面,同一时期内,该平台累计代偿金额3563.56万元,产生730笔代偿。截至目前,大麦理财累计待还金额为3.01亿元,待还笔数为39.3万笔。


 


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