慢钱头条

【好基金】给您推荐买兴全合宜的几个理由!

  • 安信证券苏州分公司(56)    2018-01-12
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    买基金的理由

    1

    证券市场向价值转向,专业投资价值越来越重要

    2017年A股3029家上市满一年的股票,只有697只上涨,比例是23%

    2017年混合型基金成立满一年的基金,有1928只上涨,比例是89.3%

    股票越来越不好做,非专业的你不需要研究证券市场,买基金,省心。

    2

    公募基金门槛低,大众可参与的专业理财

    多数基金的起投门槛只有100元,而长期收益直接超过多数动辄十万、百万起的投资品种;不要因为门槛低,不神秘而轻视了它。

    3

    托管制度下资金安全、投资信息很透明

    这个安全性不是说基金不会赔钱,而是公募基金的风险很明确是净值波动的风险,由于其托管制度,绝不会出现基金管理人卷款跑路的情形。信息的每个季度披露,清清楚楚知道基金经理都做了什么。如果有人告诉你,投的什么不能说,只承诺收益高,多数是骗局。

    4

    公募基金流动性好,需要用钱时很灵活

    公募基金多数是开放式基金,正常赎回股票基金一个星期即可到账,货币基金时间更快,有的T+0基金,几乎做到实时到账。

    5

    在不同市场分散投资,有效化解单一风险

    公募基金多数都是投资一揽子债券和股票,因此将股市或者债市的风险尽可能的做到分散,这有利于公司、企业发生问题的时候,有效的规避风险。

    6

    基金可投资的种类很多,有组合配置优势

    基金分为股票型、债券型、货币型、保本型、商品型,投资股市可以、投资债市可以、投资存单也可以、投资黄金、石油、房地产都可以。是一个很好的配置工具。


    总之,不要轻视了基金这个理财工具,越早认识它,按照正确的理念操作,则会让您的财富增值。


    一、关键信息摘要

    1、基金代码:163417

    2、发行日期:2018年1月16日至22日。这种基金基本上就是一天关门,按16日去认购就行了。 

    3、运作方式:前两年封闭运作,封闭期内不开放申购赎回业务,但可在基金上市后通过深圳证券交易所进行交易。封闭期满后转为LOF。

    4、认购费:1.2%

    5、认购规则:起购点1000元。

    6、投资范围:沪港深三地,可通过港股通投资于港股市场,投资于港股通的比例不超过股票资产的50%。

    7、股票投资比例:封闭期内0-100%

    8、基金经理: 谢治宇

    9、募集规模:不设上限

    其中,最关键的信息是第3条。两年封闭期内并非没有退出机制,上市后可以在深圳证券交易所进行交易(和东方红睿玺比较相似)。

    二、投资价值分析

    1、设计了两年的封闭期,保持规模恒定,不受申购赎回的冲击,非常适合基金经理进行中长线投资。

    2、兴全基金投研力量强大,旗下基金过往业绩优秀。特别是坚持业绩优先,注重保护持有人的利益,并不一味追求规模,在业内具有良好的口碑。

    3、基金经理谢治宇个人能力较强,其管理的基金过往业绩优秀。2013年2月管理兴全合润至今,五年收益267%,年化收益率超过30%。期间经历过完整的牛熊和股灾、熔断等特殊事件。

    4、基金成立后封闭期内在深圳证券交易所上市交易,保证了流动性。

    三、投资建议

     在资金允许的情况下,建议积极参与

    四、风险分析

    由于募集规模不设上限,最大的风险在于募集规模过大,给基金经理今后的操作带来较大的难度,进而影响业绩。

    五、操作攻略

    1、场内认购

    已经开有股票账户的,可使用任何一个股票账户进行认购,不需另行开户。

    以安信证券为例

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    证券代码输入163417,认购金额输入后,确认即可。认购成功后会显示持有份额,同时,在兴全的官网也能查到份额。





     

    根据基金业协会的数据,偏股型基金过去19年的平均年化收益率为16.18%然而绝大多数投资者并没有享受到这一收益。

     

    原因主要有两点:一个是买得贵。很多人到牛市才开始投资,结果买在了市场高位,不仅没赚到钱,还在后续的熊市中损失惨重;另一个是不能长期投资。很多人害怕波动,在获得一点收益的时候就离场了,结果捡了芝麻丢了西瓜,错过了后续更好的回报。

     

    今天小安推荐给您的兴全合宜A”163417,可以帮助您解决上述的问题。

     

    小安的信心源于以下三点:

     

    当前市场整体的估值偏低,属于熊市。这个时间投资,未来盈利的概率以及盈利的空间都非常大。

     

    2 “兴全合宜A”是一支封闭式基金。由于封闭期的存在,可以从规则上帮助您做到长期投资


    3 “兴全合宜A”的发行方兴全基金,具有极强的投研能力,旗下8支成3年以上的主动偏股类基金的平均年化回报超过19%兴全合宜A”的基金经理是谢治宇。根据Wind数据,他管理基金的回报率分别达到了271.75%(2013129日始)105.67%(自2014128日始)


    相信,综合以上三点,兴全合宜A”163417)可以帮助您大概率地获得理想的回报。


    下面,将从当前市场环境、兴全基金的背景、基金经理的履历以及“兴全合宜A”的特点,四个维度为您详细地介绍。


    1

    当前的市场环境

    从2015年开始算,熊市已经进入了第三个年头。


    虽然有部分行业板块进入了高估值区间,但是市场整体的估值依然偏低。


    现在入场是一个非常好的时间点,不仅可以大概率地避免亏损,还能获得超出市场平均的投资回报。


    【好基金】给您推荐买兴全合宜的几个理由!

    (指数收盘点位统计)


    如果您还能借助一个优秀的产品,那么您的盈利概率以及最终获得收益还会更高。


    “兴全合宜A”就是这样一个优秀的产品。


    2

    兴全基金的背景

    1 站在投资者一边的基金公司


    与“一心一意”冲规模的基金公司不同,兴全基金会在预见到投资风险时主动调整股票仓位,并呼吁投资者主动赎回,即使这样会做短期会让自己管理的资金规模遭受损失。


    2007年10月,上证指数站上了6000点,当所有人都在鼓吹万点大牛市的时候,兴全基金当时的总经理杨东以公开信的方式主动向投资者告知了市场风险,并呼吁投资者赎回基金,同时他还调整了基金的仓位,以面对后续可能出现的大跌。


    果不其然,上证指数抵达了6124的历史高点后,一路向下,跳水到2000点,无数人损失惨重,甚至赔光了本金。


    而兴全基金的投资者,由于杨东的公开信,大部分得以幸免。这件事之后,兴全基金赢得了“业界良心”的美名。


    2 精耕细作 少即是多


    兴全基金发行的基金数量不多,平均每年仅为1.4支。


    与某些基金公司牛的基金特别牛,熊的基金特别熊不同。兴全基金旗下的每支基金都可以说是精品。


    根据Wind数据,自2004年发行的第一只基金—— “兴全可转债”基金以来,兴全基金旗下成立满半年的产品成立以来都在为投资者盈利。其中,8只成立3年以上的主动偏股类基金成立以来平均年化回报超19%。


    【好基金】给您推荐买兴全合宜的几个理由!

    (兴全基金旗下产品的回报率)


    据银河证券数据显示,截至2017年第三季度末,兴全基金近五年股票投资能力均位居行业第一 (指数法算数平均)。


    3

    基金经理谢治宇

    1 注重长期投资的基金经理


    谢治宇2007年毕业于复旦大学金融工程专业,现任兴全基金管理有限公司基金管理部投资总监。同时也是兴全合润基金(2013年1月29日至今)、兴全轻资产基金(2014年12月8日至今)的基金经理。同时也是即将管理“兴全合宜A”的基金经理。


    谢治宇的操作思路偏向于均衡配置,他更倾向配置具有长期投资价值的股票。他对于好公司的定义中,业绩增速和估值的匹配是基本要素之一,企业盈利的持续性也是考量重点。 


    2 星光熠熠的历史业绩


    严谨而有效的投资思路,让他为投资者创造了超凡的投资业绩。


    截至2017年12月29日,谢治宇管理的两只基金:兴全合润(自2013年1月29日始),任期回报271.75%;兴全轻资产(自2014年12月8日始)任期回报105.67%。


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    谢治宇管理基金的历史业绩


    回测数据表明,在过去5年中任意时点买入谢治宇管理的基金并持有满2年,盈利概率达到了97.76%,平均年化收益率达到了35.63%。


    4

    兴全合宜A的特点

    1 封闭式基金


    谢治宇即将管理的“兴全合宜A”,是一支封闭式基金,封闭期为两年。这意味着在封闭期内,不允许投资者申购和赎回。


    这样做对投资者有什么好处呢?


    第一,从规则上控制了投资者的行为,避免投资者做出“追涨杀跌”等不理性的决策。


    第二,由于基金经理不用考虑申购赎回等流动性因素,同时也不用考虑基金短期收益对基金规模的影响,所以在资产配置上会更从容,可以把更多资金投入到短期表现不好,但是长期上涨概率较大的资产中,更大概率地帮助投资者获得更好的回报。


    2 灵活配置沪港深


    兴全合宜A除了可以投资A股市场,还可以通过沪港通、深港通投资港股市场。


    港股具备高分红、高股息的特点,且相比 A 股的整体估值更低,相对配置的价值更高。


    Wind数据显示,港股通主题基金2017年整体回报均值高达26.52%,而全行业偏股混合型基金同期回报均值仅为12.83%。


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    (恒生港股通与其他指数的收益对比


    此外,港股中还有一些A股稀缺的投资标的,如港股第三方支付等领域的个股,投资品种丰富,有利于分散风险


    3 基金杠杆可达到200%


    基金在封闭期内的基金总资产可达净资产的200%,高于普通基金140%。如遇到确定性较高市场机会时,基金经理可以用更高的仓位赴捕捉投资机会。


    5

    风险提示

    • “兴全合宜A”是一支封闭式基金,封闭期为2年,合同生效后,2年内无法申购和赎回。虽然您可以通过深交所进行场内交易,转让份额,获得现金。建议您不到万不得已,不要考虑场内交易的选项(这样一来封闭期对您就没有意义了)请坚持投资2年以上。


    • 尽管当前市场整体的估值处于历史低位,未来上涨的概率和空间都很大,同时谢治宇的投资风格很稳健,并具有非常优秀的历史业绩。但“兴全合宜A”作为一支混合型高风险基金,依然存在亏损的可能。请您量力而行,投入闲置不用的资金即可,不要对投资回报有过高的期待。


    • 由于兴全基金的口碑极佳,加上谢治宇的投资能力和历史业绩也非常出色,所以“兴全合宜A”这一次的认购,很有可能募集到超过50亿元的资金。过大的资金规模,会给基金经理的日常管理增加难度,同时有可能增加基金整体收益的波动。

    6

    兴全合宜A的投资指南

    • “兴全合宜A”的交易模式为认购


    • 根据兴全基金一向的风格,以及同类产品的认购经验,预计认购将在1天内结束。所以,如果您有投资需求,请提早准备资金,按时认购(在16日下午3点前认购即可,不需要抢购)



    本图文观点内容仅供参考,不代表安信证券观点。投资者据此操作,风险自担。

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