慢钱头条

合规检查大限将至,合作P2P平台超50家的这家银行仍未通过白名单

举报 来源: 财富人生 2018-12-06 10:18 作者:某小编

来源丨网贷之家

作者丨可乐妹

2018年8月17日,全国网贷整治办下发《P2P合规检查问题清单》(108条)的第66条明确,“网贷机构未完成与银行业金融机构的资金存管(包含仅签订存管协议但业务未上线运行、业务未全部上线、存管银行未通过测评)”被认定为不合规。该文件还规定了2018年12月底为P2P完成合规检查的最后期限。

眼下,合规检查大限将至,P2P银行存管也随之进入整改最后期限。作为一项合规备案硬指标,银行存管俨然成为了部分尚未达标P2P平台的一道“生死关”。

网贷之家观察到,自2018年9月20日中国互联网金融协会公布首批通过测评的银行存管白名单至今,已过了整整两个半月的时间。期间,协会按照“合格一家、披露一家”的原则,让该份“白名单”不断扩容。截至目前,共有42家商业银行通过资金存管测评,其中建设银行、招商银行、华夏银行等29家银行公示了其对接P2P存管名单,共涉及网贷机构557家,包括全量业务上线机构470家,已签约未全量上线机构87家,占比约为15.6%。

合规检查大限将至,合作P2P平台超50家的这家银行仍未通过白名单

注:标红部分即13家已通过协会测评但尚未披露对接平台名单的存管银行

然而事实上,不论从目前P2P网贷行业正常运营平台数量1181家还是已开展P2P存管业务的银行数量60余家来看,银行存管尚未达标(未全量上线、存管银行未上白名单)的P2P平台不在少数,而眼下留给这些平台的时间所剩无多。

据网贷之家不完全统计,截至目前,仍有广东华兴银行、攀枝花市商业银行、郑州银行、河北银行、四川天府银行、九江银行、富滇银行等在内的十余家银行尚未通过协会的存管测评。而这其中,据网贷之家此前9月份的统计显示,广东华兴银行合作的P2P平台数量最多,签约直接存管协议的平台达65家,上线直接存管系统的平台达55家。

对此,网贷之家采访了多家对接广东华兴银行存管系统的P2P平台。根据多家平台反馈,银行方面为争取通过测评,积极推进相关工作,目前该行的测评工作已经结束,尚未出结果。鉴于这一现状,上述平台还透露其正在做两手准备,寻求已上白名单的存管银行合作以作备选。

不过,据接近华兴银行的知情人士向网贷之家透露,该行通过测评几无悬念,该结果最晚将在本月底前公示。该人士还对网贷之家表示,广东华兴银行前一段时间清理了多家已对接存管的P2P平台,仅保留了背景实力和规模较大的合作P2P平台。

事实上,网贷之家注意到,出于慎重考虑,开始清理部分网贷存管业务合作的银行不在少数。除了广东华兴银行,平台方面反馈还有北京银行、浙商银行、徽商银行等。对此,有业内人士对网贷之家表示,部分已开展存管业务的银行正在放缓合作步伐,甚至停止“接新”。

如此一来,那些被银行告知终止合作、面临限期更换存管行的P2P平台该何去何从?如果不能按时上线合规的存管方案,是否意味着将来无法通过合规检查并备案?对于这一问题,平台相关人士向网贷之家透露,如果因存管行未通过白名单影响合规检查进度,可以提交问题说明,中国互联网金融协会将给予一定回旋的期限。

P2P合规检查行至尾声,银行存管是摆在所有希望生存下去的P2P平台面前绝对不可低估的一道生死线。最后,愿各位好运。

合规检查大限将至,合作P2P平台超50家的这家银行仍未通过白名单

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