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1个月内罚遍辖区金融机构 湖北银行业严监管靴子初落地 - 拷贝


项乾消息:2017年银行业强监管体系确立后,银监会的处罚也在湖北陆续落地。


日前,中国银监会网站公布湖北监管局对中国建设银行武汉江岸支行的行政处罚决定书(鄂银监罚决字〔2018〕1号),指出中国建设银行武汉江岸支行法定代表人(主要负责人)为黄自强,该行存在将利息分解为费用收取,浮利分费的违法违规事实。湖北监管局依据对中国建设银行武汉江岸支行罚款人民币40万元。


这是湖北监管局的日前开出的37张罚单中的一张。随着金融治乱与金融监管日趋严厉,银监会处罚力度达历史最高峰。

 


37张罚单罚遍所有机构


今年1月19日,湖北银监局向多家银行及其湖北分支机构连发了25张罚单,此后的1月23日,湖北银监局再度对国通信托、湖北消费金融、湖北金融租赁及相关责任人下发了10张罚单,3家机构合计被罚140万元。至此,湖北银监局已开出37张罚单,而处罚的机构涵盖了几乎辖区内所有金融机构。


处罚对象来看,当前的湖北辖区内的城商行、农商行、国有大行分支机构、财务公司、持牌消费金融公司、信托公司、金融租赁公司等银监管辖之下的各类金融机构均被处罚。其中,信托业被处罚的最重。从方正信托更名为国通信托后,后者也首次吃到罚单,因“在信托业务经营中,违规接收了地方政府部门提供的承诺函”承担承办责任,国通信托被处罚金额达70万元,2名自然人李卫东和邹晓磊也被处以“警告”的行政处罚。


此外,还有2家湖北重点非银金融机构也被处罚。其中,湖北金融租赁股份有限公司因“业务制度违反监管规定”,被处罚30万元。还有一位自然人李智勇,因为在湖北金融租赁存在“业务制度违反监管规定”的违法违规问题中承担管理责任,收到“警告”的行政处罚。


媒体报道显示,湖北金融租赁注册资本30亿元,是中部地区资本金最大的金融租赁公司;股东方面,武汉金控持股49%、武汉农商行持股36%,上市公司九州通持股15%。


另一家被罚的是持牌消费金融公司——湖北消费金融股份有限公司(简称“湖北消金”)。“因贷前调查、贷时审查不到位,导致贷款资金被挪用”,湖北消金被处罚40万元,3位相关直接责任人也收到“警告”行政处罚。湖北消金的控股股东为湖北银行,TCL集团、武汉商联集团和鄂武商分别持股20%、15%和15%。


日前,银监会法规部副主任王振中表明当前银监会在案件处罚方面的原则,即“银监会在加大监管执法力度、严肃整治银行业市场乱象的工作上,依法、主动、及时有序公开各项行政处罚的信息,以及案件的查处情况,有效传导强监管、严处罚的信号。”


行动上来看也是如此。2017年全年,银监系统共开出30亿元罚单,被业内称为“史上最强监管年”。2018年1月份,中国银监会已开出497张罚单,日均开16张罚单。

 


强监管落地


如此处罚力度的背后,是银监会对体系的大梳理。


2017年4月初,银监会印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》,主动披露弥补监管制度短板的26个项目,目前大部分规制已陆续出台或公开征求意见。这26个项目涵盖股权监管、跨业金融产品、资产管理业务、流动性风险、信贷质量、资本监管、信息披露7个领域。当年,银监会掀起“三三四十”检查共发现6万多个问题,涉及金额17.65万亿元。


整体表现来看,2017年银行业的“补短板”举措规章制度出台频繁,呈现出完整的体系性。具体来看,银监会一共补充了41项针对特定机构和具体业务的规章制度,重点规范银行业存在的突出风险和问题。银监会重点强调提高透明度,加强市场约束,完善制度规定。


2018年1月13日,银监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,表示将在全国范围内进一步深化整治银行业市场乱象,要求各银行业金融机构全面开展专项整治评估工作,并于2018年3月10日前上报评估报告。


刚刚结束的湖北两会中,也在落实《政府工作报告》重点工作责任分解的第二项重点工作则是:开展非法金融活动专项整治、多措施并举化解银行不良贷款,推动地方法人金融机构稳健运营,强化对影子银行、互联网金融等薄弱环节监管。


已经如此系列的监管的成果已经显现。银监会对外通报,截至2017年底,我国银行业金融机构本外币资产252万亿元,同比增长8.7%,增速较上年末下降7.1个百分点。资产质量方面,商业银行不良贷款余额1.71万亿元,不良贷款率1.74%;关注类贷款余额3.41万亿元,关注类贷款率3.49%。


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