投资 | 高净值人群投资偏好倾斜 私募基金受热捧

2018年年初,私募基金管理规模已破12万亿元,显示出当下市场和投资者对私募基金的高度认可,特别是注重资产配置和多样化投资的高净值人群。


现今众多私募基金的认购者中不乏从传统楼市投资中转移到私募投资阵地的投资者。在国家政策调控严上加严的今天,国内房产的流动性大大趋弱,历经半年来楼市调控的狂轰滥炸后,高净值人士普遍将私募基金视为合适的替代选择。

高净值人群的构成及投资偏好

根据贝恩公司与招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》,2016年中国个人可投资资产1000万元以上的高净值人群规模已达到158万人,个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。截至2017年底,中国高净值人群数量达197万人。


因为坚持多样化的投资渠道以及合理的配置和布局,这部分人群的财富增幅保持着21%以上的年均复合增长率,是典型的“以智慧资产配置实现财富增值保值”的高净值群体。


投资 | 高净值人群投资偏好倾斜 私募基金受热捧


除传统企业主以外,互联网行业、金融行业的投资人、高管成为这部分人群的生力军且呈现明显的高速增长态势。其投资偏好由传统的银行理财、信托、资管,逐步开始转向高回报的私募股权基金,特别是契约型私募基金越来越受到他们的青睐。


投资 | 高净值人群投资偏好倾斜 私募基金受热捧


普通投资者因为本金少,可供选择的资产种类也比较有限,在眼界、视野受到局限的情况下,更倾向选择那些“公认最赚钱”的单一资产(比如国内房产)。而高净值人士因为本金多,可供选择的资产种类非常多,随之眼界和视野也更宽广,更倾向精细化的、专业的资产配置,加大对新兴金融资产(比如私募基金)的配置比例。



为何私募基金大受热捧


私募基金之所以受到高净值人群的青睐,是因为其众多突出的优势:


1
私募基金操作灵活

与公募基金十亿百亿的规模相比,规模较小的私募基金投资操作更为灵活,能及时跟进市场,根据市场变化趋势快进快出,投资策略众多。除此之外,私募基金的门槛较高,只面向少数特定投资者进行募集,因此能够为客户提供量身定做的投资服务产品,满足客户的特殊投资需求。


2
私募更规范更安全

公募将收益放在第一位,私募更重视风险,私募的监管比信托有过之而无不及。信托有“一法三规”,私募基金有“一法六规”,特别是新规实施后私募大洗牌,行业运作更规范,信息披露更公开,私募产品也更具安全性。


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(契约型私募基金与合伙制、公司制私募基金比较)


3
私募追求绝对收益

与公募基金相比,私募基金的固定管理费较少,主要依靠提取业绩报酬生存,而超额业绩必须在每次净值创出新高后才可提取。因此,私募基金管理人的利益和投资者的利益是一致的,只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金的激励机制更强,需要追求绝对的正收益。


投资 | 高净值人群投资偏好倾斜 私募基金受热捧



私募基金爆发式增长的背后,是高净值人群的热捧和争相配置。


富裕人群的投资偏好普遍向私募基金倾斜,这既反映了行业和市场的发展大势,也为更多精英投资者资产配置的变革和优化提供了参考。


未来将是私募基金投资的黄金时代,私募为人们带来的前所未有的潜在财富机会,也正是时代给予投资者的馈赠。

 

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