基金认购申购相关问题集(补充)

FAQ 基金认购常见问题

1. 基金申购的起点资金是多少?

答:基金业协会要求阳光私募认购总额是100万人民币起,同时是10万的整数倍,比如100万,110万,当然上不封顶,我们是韩信点兵,多多益善。

2. 申购费1%的价内/价外是什么意思?

 以100万人民币的申购金额,1%的申购费,基金净值1.0为例:

 价内:您实际打款额为100万,扣除1%的申购费之后,实际份额约99万份;

 价外:您实际打款额为101万,扣除1%的申购费之后,实际份额100万;

目前私募基金普遍是价外认购方式即您申购一百万基金需打款101万。

3. 基金管理费是什么?是基金内扣除,还是另外支付?

答:基金管理费是基金管理人提取的日常管理费用每日计提,按季支付,年管理费费率为基金净资产的1.5%

4. 基金托管费和外包服务费是什么?如何收取?

为保护资金的安全,基金所管理的资金并不在基金经理或者产品管理人的私人账户,而是托管在有托管资质的第三方机构(银行或者券商)来监管。托管费是指基金托管人(一般是证券公司)基金提供服务而向基金收取的费用。外包服务费是托管机构(一般是托管券商)对基金每日的净值清算申购赎回等服务收取的服务费,两者费率一般为每年基金资产的0.1%, 逐日累计计提,按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付,不须另向投资者收取,整个基金(不是每个投资者)的年最低托管费和外包服务费一般不低于3万元人民币整。

5. 申购款如何汇入操作?钱是打入托管公司,还是柔微资产,还是基金经理个人账户?基金募集账户,托管账户分别是什么意思?

答:目前柔微-星火燎原1号,2号基金的认购或申购需将款打入柔微资产开设的基金募集账户,之后新成立的基金钱需要打到托管证券公司提供的募集帐号,相关划款与资金安全由券商承担。这个款项是百分之百安全的。因为证券会对证券公司的风控管理目前已非常到位。

基金募集账户指专门用来存放投资者投资款的银行帐户。目前一般为券商提供的集中清算账户。在基金运作之前,投资者的投资款存放于此帐户之中。

基金托管帐户是指与基金证券账户三方勾连的三方存管账户。类似于您个人账户的三方存管账户。在基金设立成功后,投资款项由募集账户划入此托管账户,进行证券的买卖操作。

6.基金的设立运作流程及钱款路径是怎么样的?钱款的安全性有保证吗?

申购时,您与我方及券商签订三方合同并将相关款项划入基金募集账户后,券商会给我们银行存单证明。我方用存单在基金业协会对本基金及相关投资人进行备案,协会会给出备案函,券商依据备案函给出的基金代码进行基金托管银行帐户及证券帐户的开户,待其开好证券账户之后,相关钱款将由基金募集帐户划入基金托管帐号,由管理人(即我方)开始进行基金运作。整个资金流转过程由银行及托管机构监控,转账U盾由证券公司掌握,同时每笔划款需要基金管理人(即我方)提供划款指令,我们这边转不走一分钱,券商没有我方的划款指令也转不走一分钱,是完全安全的。您也可以到基金业协会查询和咨询相关流程进行确认。在合同中会对各方责任有详细规定。

赎回时 基金管理人在收到投资者的赎回申请后,在T+1日向券商提供赎回单据,T+2日,券商对赎回进行份额和净值清算,T+3日,基金管理人向托管券商下发划款指令,托管券商将相关赎回投资款打入投资者对应银行账户。

7. 业绩报酬和收益提成是一回事么?

答:是一回事,私募基金管理人的收入主要分为两部分:1.5%的管理费,加上基金获利部分的20%的业绩提成(即收益提成)。

8. 为何要发产品,而不是目前产品继续募集扩大?不同产品有什么区别?

答:发行新产品是因为需要与不同的券商合作,开拓渠道。扩大未来的管理规模。在运作中,操作理念没有太大区别。都由基金管理人管理操作。

9. 目前柔微资产基金管理人的从业背景是怎样?

肖立波:清华大学电子科学技术硕士,南京大学物理学学士.

2007.11 - 2009.9-财富证券-证券分析师

2009.9 - 2011.3-中银国际证券-证券分析师

2011.3 - 2012.6-宏源证券北京资产管理分公司-投资经理

2012.6 - 至今-北京微柔投资管理有限责任公司-董事长

2014.6 - 至今 上海柔微资产管理中心 执行合伙人

10. 柔微资产目前产品业绩目前如何?

目前柔微资产共管理二只基金,1号基金成立于2015年股灾前的525日,截止17年39日,实际净值1.56。2号基金成立于16.1.19日,目前净值1.23(17.3.9)相关净值图可以在私募排排网上查到。

11.柔微资产有什么资质?为什么有的阳光私募是信托托管,有的私募基金能在托管机构网站和软件上直接查询净值和份额?

  目前1号2号基金投资人尚不能在相关软件系统上直接查到投资者持仓情况。后续新发的由券商代销的基金比如将要发行的星火燎原3号基金,将由中银国际代销,相关投资者在中银国际证券开立证券帐户后,可以在交易软件的柜台交易菜单下直接查询申购与赎回基金产品。


12.基金封闭期多长?什么时候可以申购赎回?


 基金封闭期一般为六个月。申购或认购六个月后,每月开放一次申购赎回,一般规定每个月初的第一个工作日为申购赎回日。赎回时需要在月底时向基金管理人提出赎回申请。

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