慢钱头条

央行整治大限将至 某大型电商平台被曝仍违规从事“二清”

举报 来源: 支付头条号 2018-03-08 08:33 作者:某小编


导语

进入3月,“二清”整治进行新的阶段。在《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(即217号文)的要求下,大部分电商平台整改效果初显。然而,距离央行规定的最后期限只有3个月了,这场史上最严的“二清”整顿仍在急迫进行中。

央行整治大限将至 某大型电商平台被曝仍违规从事“二清”

2017年11月底,央行下发217号文,从有证机构开始,覆盖所有无证机构,要求坚决彻查“二清”。同时,通知明确提出整改时限,要求持证机构自查在2017年12月底前自查自纠;各地人行在2018年2月底前开始大检查;2018年6月底前完成处罚与总结工作。

值得注意的是,在仅给半年整治时间的同时,央行的监管毫不避讳行业灰产术语,彻查所有“大商户”模式,根治“二清”乱象。

“大商户”模式,既指银行或支付机构把收到的货款结算给了电商平台,电商平台再结算给入驻的商户。电商平台的形式除了直营之外,更多的是加盟入驻的方式。这就在结算过程中形成了事实上的“二清”。按照217号文附件里的认定标准,很多电商平台的“大商户”模式是这次监管的精准打击对象。

业内人士透露,“二清”模式可能存在大量的资金留存在平台上存在金融风险,央行关注的核心是电商平台背后的资金流动是否合规、安全、可控。所谓“二清”是指支付公司或银行先将POS机的结算款支付给某一个人或某一家公司,再由这家公司或个人结算给商户。

事实上,央行相关负责人曾公开表示,平台“二清”业务极大危害客户资金安全,容易引发局部风险事件。媒体也曾多次报道,现实中发生过的多起截留、挪用商户资金后跑路事件。

可幸的,目前整治效果已经初显。不过,也有大型电商平台迟迟未有行动。

上海易锦律师事务所律师李飞称,就在前几天,他在某大型电商平台的一家第三方卖家店铺买玩具后发现,实际经营者和收款方不一致。同时,不止这一家,还有5家类似公司在帮第三方卖家进行着收款。

对此,李飞认为,一是这些收进来的钱可以不受备付金管理的规定;二是平台可以将本该属于商户的钱进行截留,暂时转入作为现金流使用。

业内普遍认为,防范风险一直是金融领域的重中之重。随着央行设定的“二清”整治大限将至,无论是针对具有支付牌照的第三方支付,还是没有牌照的聚合支付等类型,以及没有牌照的新电商服务平台,央行的支付监管指导正逐一覆盖。

央行整治大限将至 某大型电商平台被曝仍违规从事“二清”

创业不易,需您鼓励!

 

支付宝搜索591151453直接领红包,每天都可以领!


8.24大限将至,“不合格”平台还能否继续经营?_P2P网贷圈

“距8.24大限只剩三个月的时间,然而多数平台仍未达到《暂行办法》中的合规要求。这些平台是否会在大限之后被“清理”?投资人在这些平台的借款又该如何处置呢?”距离8.24大限只有3个月的时间,而据多家媒体的报道,目前大多数平台仍未达到合规要求。对于投资人而言,最担心的莫过于自己投资的平台如在整改期限到来后依然没有合规,是否会被“出局”,从而使自己蒙受损失。8.24之后,大批未合规平台将退出?针对上述...

 

P2P备案大限将至,哪些平台最容易被验收。_互金黑板报

导读12月13日,网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已于12月8日向各地下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(以下简称57号文),启动验收,并将对验收合格的网贷机构,予以备案登记。57号文显示,检查内容包括账务系统、资金流水、融资项目真实性、抽查借贷合同、线下营销和宣传行为、产品合规性调查等。各地要在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作,6月底之前...

 

整改大限将至,P2P平台面临“生死考验”!_钱耳朵

5月15日,银监会网站对外披露了银监会2017年的立法工作计划,46项“2017年完成的立法项目”,其中三项涉网络借贷。此次立法工作表明,监管正就风险防范重点关注的互联网金融等领域加速落地相关立法,该领域或将再次迎来强监管。这三个密切关系到网贷行业的立法项目,包括《网络借贷资金存管业务指引》、《网络小额贷款管理指导意见(暂定名)》、《网络借贷信息中介机构信息披露指引》。银行存管是网贷平台标配P2P...

 

财经观察 | 网络小贷整治细则落地 无资质平台“大限”将至_中国产经新闻

摘要:此次《方案》基本延续了关于现金贷整顿的精神,主要围绕禁增量、清存量、去杠杆、控费率、查合规等内容进行整顿,网络小贷公司的审批管理、经营资质、股权管理、融资端及资产端等11个领域将作为这次整治的重点方向。本报记者张毅报道监管部门的雷厉风行再一次向外界表明了其整治市场的决心。现金贷监管新规出台不到半个月,有关网络小额贷款业务的专项整治细则终于也“靴子落地”。日前,P2P网络借贷风险专项整治工作领...

 

币种介绍--CMT:即将上线区块链的大型电商平台_币圈币看

上周有一个新币种几乎同时上线OKEx、币安和火币,一开盘涨幅竟然高达7000%,虽然后来逐渐回落,但已经吸引了足够多的眼球,这个币种就是CMT,今天币哥给大家详细做个介绍。一、CyberMiles背景CyberMiles(简称CM)项目由美国电商平台5miles推出的区块链项目。5miles是一家美国电商平台,手机APP主要是提供商品以及服务的交易,5miles该电商平台会基于地理位置为用户推送5...

 

查看全文
>

推荐阅读

支付焦点

支付焦点

支付焦点

热文推荐

公众号推荐

  • TD先知者

    学习左侧分析方法,掌握市场规律,做到先知

  • 品今控股

    关注品今,抢先了解品今最新活动、产品内容

  • 够力金融

    柳州市够力金融服务有限公司官方订阅号。够

  • 黔南农信

    服务三农,助推地方经济社会发展。传播金融

x

好的内容,值得赞赏

x

请使用微信支付

x

请使用微信扫码解锁全文

×

举报

如有疑问请致电 0755-83336818