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【汇市头条】2018见证全球外汇行业

举报 来源: 外汇官 2018-01-13 08:48 作者:某小编

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外汇官2018年1月13日讯回望过去的2017一年,每位行业的从业者都有着五味成杂的心理感受。只因这一年过得太过“激荡“。

  一个行业,不同的角度,不同的看法,不同的三观,每位行业的相关者都怀揣着矛盾的心理感受:痛苦与喜悦,希望与担忧,彷徨与远见,金钱与约束,狂热与恐惧。。。一言难以蔽之,尔等自知之。

  历史车轮滚滚而前,不容你我停歇滞留,翘首看未来,先回顾往昔。

  下面,我们以时间轴的形式来回顾一下2017年外汇行业的历史演进:

  第一季度:二元期权被禁、监管收紧

  2017年之初,在经历了数年的罚款和监管调整之后,二元期权行业巨头Banc de Binary被迫关闭,之后,二元期权行业开始形成一场倒闭潮。这使得最终二元期权的服务商或经纪商,只能在那些没有为投资者提供线上交易保护的国家运营。目前全球很多地区已经禁止了二元期权业务。

  年初开始,欧盟就开始收紧监管政策,加强对二元期权、零售CFD交易的监管。英国FCA,塞浦路斯CySEC、荷兰AFM、西班牙CNMV等欧盟内监管机构纷纷调整监管政策以适应ESMA制定的新规,政策调整主要表现为:禁止赠金营销和限制杠杆,英国本土的一些经纪商的股价因此大挫。此外,土耳其对零售CFD及外汇交易的杠杆限制,要求将交易杠杆下调至10:1(此前为100:1),并需要交纳不低于5万里拉(约13,500美元)的保证金,这使得该国的大量经纪商被迫转移至国外。

  与此同时,外汇行业也经历着一场的行业洗牌,外汇行业了经历一场并购整合潮,规模达数亿美元。行业的资深人士认为,这一次的并购整合将创建一个更好的生态系统,将会更优化。

  2月份时,福汇推出美国市场,其客户转移至嘉盛旗下,嘉盛成为美国零售外汇行业的龙头老大。

  经过多年的客户的投诉和谴责之后,CySEC最终撤销了ACFX的监管牌照,但是直到目前为止,ACFX的客户都没有完全获得赔偿。CySEC并没有启动投资者赔偿基金以赔偿客户损失。

  一季度时,媒体曝出,一些在中国开展业务的经纪商虚假声称自己持有澳大利亚证券交易委员会(ASIC)的监管牌照,而实际上它们并未获得ASIC授权。在此背后,中国零售外汇行业还隐藏着各种代理兜售假牌照、套牌泛滥的现象,且至今依然存在。

  此外,关于银行间市场流动性问题和客户账户安全(网络方面)问题也是一季度的热点话题。

  第二季度:监管新规、行业艰难

  MiFID II和ESMA开始被媒体大量报道,关于其对行业和市场的影响也成为行业从业者关注的焦点。随着监管的收紧和客户交易量下降,一些经纪商被迫申请破产,这也反映了行业艰难的现状。

  4月,马耳他MFSA跟随欧盟监管步伐,发布新规:要求零售外汇和差价合约经纪商的最低资本要求提高至73万欧元,并且普通零售投资者交易杠杆不得超过1:50。

  4月,波兰金融监管局(KNF)对未经授权的经纪商要求禁止进入波兰市场并加强监管。

  5月,俄罗斯央行启动了其官方的监管框架,只有获得俄罗斯央行监管牌照的外汇经纪商,才可以公开在该市场运营、并进行广告营销活动。另外,一旦发现未授权的国外经纪商通过线上网站在招揽本国客户,其网站将被俄罗斯通信和技术部门注册在案,随后被禁止访问。不过,和美国相比,俄罗斯的监管仍是相对宽松的。

  5月,国际清算银行(BIS)于伦敦发布最新的外汇市场全球行为准则,目的是确立全球外汇市场的活跃、公平、高流动性和必要透明度。

  6月, MetaQuotes公司宣布,2017年10月1日以后,MT 4/5平台及其全部组件将不再继续支持Windows XP/Windows 2003/Windows Vista系统。MetaQuotes公司在努力推进MT4向MT5转型,部分经纪商已经开始使用MT5了。

  此外,今年5月12-13日,FinanceWord汇众资讯在广州举办了一场聚集了国内经纪商、IB及从业者的行业盛会,探讨了中国外汇行业的发展模式和未来。

  第三季度:全球监管趋严、数字货币禁令与追捧

  7月,波兰金融监管局(KNF)欲收紧国内外汇交易,最大杠杆比例可能从目前的1:100下降至1:25。

  8月,德国金融监管局(BaFin)公告,要求CFD经纪商必须向零售客户提供账户负值保护的要求正式生效。

  8月底,MetaQuotes公司表示,目前已经有160家交易商支持MT5平台。

  9月4日,中国央行联合七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停了ICO。之后,监管部门关停了国内所有虚拟货币交易所。除此之外,多国的监管机构纷纷对投资者发出风险警示,警惕数字货币交易和ICO项目的诸多风险,包括美国CFTC、英国FCA等。

  9月底,日本金融厅(FSA)正在考虑降低零售和机构投资者外汇交易的杠杆比例至最高1:10(目前1:25),正式通知最早于明年发布。

  9月底,新西兰金融监管局(FMA)宣布,“短期金融衍生品监管新规”将于2017年12月1日正式生效。生效后,任何新西兰或海外公司都必须取得牌照才能向新西兰公民合法提供短期金融衍生品(清算时间在3天内)。

  9月底,加拿大13省联合证券管理局(CSA)正式宣布施行二元期权禁令。CSA表示,向任何个人营销、提供、出售或交易短于30天的二元期权产品均为非法。

  二元期权经纪商IQ Option顺利过渡到CFD交易业务,并全面进军数字加密货币。与此同时,零售CFD及外汇经纪商进军数字加密货币交易市场成为一种行业趋势,包括嘉盛在内的一些经纪商均已推出比特币CFD交易。在各国监管机构的态度尚未完全明确之前,数字货币热潮不退,但是目前而言,对经纪商而言,数字货币交易或者ICO项目并未给它们的业务带来巨大的提升。

  第四季度:MiFID II、数字货币热潮

  10月份,以色列的国家议会通过了《二元期权修正案》,标志着以色列正式封杀二元期权业务。不过最近以色列最高法院对该禁令的必要性产生了质疑。

  10月,澳大利亚ASIC正式发布2017年ASIC客户资金报告规定。报告要求,自2018年4月4日开始,任何持有澳洲金融服务牌照(AFSL)的公司都必须执行新的客户资金报告义务。澳大利亚要求零售客户资金隔离存放的规定也在同一时间生效。

  11月,FCA公告称,2018年1月正式将二元期权纳入监管。

  12月份,美国国家期货协会(NFA)对外汇经纪商的信息披露做出了新规定,要求在美国营业的外汇经纪商必须向他们的客户提供每笔交易的具体成本细节,无论客户是否需要这一信息。

  ESMA在年底时公告,正在计划将CFD及外汇零售交易的最大杠杆限制在1:30内。多家经纪商表示杠杆限制过严,可能会产生副作用,如导致本国投资者去投向海外未受监管的经纪商,这会加大投资者风险。

  此外,年底时FCA发公告称,希望英国正式脱离欧盟后,MiFID 通行原则依然可在英国和欧盟之间保留。

  MiFID II推行在即,各经纪商均对其业务进行调整,通知客户关于身份验证、账户转移等情况,有的经纪商拿到海外金融监管中心的牌照,将客户账户转移至海外,以避免受MiFID II的影响,实现平稳过渡。

  12月,CME和CBOE推出比特币期货,比特币价格飙升逼近2万美元,数字货币热潮持续高涨。不过,经纪商已经开始意识到为客户提供数字货币交易服务的风险。有消息称,经纪商为客户提供杠杆交易,但由于数字货币价格波动太大,客户损失时,经纪商也会跟着赔钱,有的经纪商已经因此损失了几百万美元。有经纪商已经暂停了为客户提供数字货币交易服务。

  2017年的外汇行业与往年相比,有其鲜明的特点,跌宕起伏、变迁巨大,如果用几个关键词来概括整个2017外汇行业的变化特点,我们无疑会想到:监管强化、行业洗牌与重塑、二元期权被禁、数字货币狂热。

  此外,MiFID II于2018年1月3日正式实施,因MiFID II影响范围广阔,影响程度深远,2018年1月3日将成为全球外汇行业的一个里程碑日,象征着全球外汇行业将正式跨入严监管时代。

智能时代来了

        斯坦福大学计算机系终身教授,人工智能实验室主任李飞飞在杨澜的新书《人工智能真的来了》序中写道:每一天,我们都见证着人工智能和第四次工业革命影响着我们的生活,人工智能的下一步,应该是降低门槛,向所有人开放,向尽可能多的开发者、用户和企业社区开放。

       外汇,近两年在中国得到快速的发展,相对于国外蓬勃发展的外汇市场,国内外汇行业的交易模式应用相对简单,导致国内外汇清算系统呈现“条块分割”的状况,清算中存在着诸如多头开户、环节多、成本高、差错率高,时间长、速度慢、秩序混乱等问题。中国迫切需要打破国内外外汇行业的僵局,构建有中国参与的世界金融清算体系,为全球投资者提供平等、公开、透明的国际金融交易环境。

       要有光,于是就有了光!2016年8月18日,IM智能多边清算系统诞生,成功实现从“交易系统、UI交互、算法、交易引擎、网络、CRM”等6个方面为中国外汇建立一套“行业标准”。

      IM智能多边清算系统的研发,IM系统,在研创之处,就秉承了这样的理念:降低交易者的使用门槛,让大数据和算法为交易提供更多的参考和盈利的可能,让每个交易者都可以实现智能化的交易。

金融Ai科技

     2017年,人工智能在金融领域逐步打开应用场景,包括征信、大数据风控、反欺诈、智能客服、智能投顾以及智能投研。目前,指纹付款、扫脸取款,虹膜识别等反欺诈功能也已不再新鲜,而基于大数据和人工智能技术实现智能征信和审批已经在后台开始解决中小微企业融资难的问题。同时,智能客服可解决客户大部分问题并推荐相关产品,极大提升客服效率和用户体验,同时降低人工成本。

     值得一提的是,人工智能已可以帮助C端客户进行资产配置,通过大数据分析客户的风险与投资目标等信息向客户推荐优资产类别。而在B端,智能投研帮助基金,私募以及银行人员提高工作效率。已有公募利用智能投研平台快速获取信息、快速阅读报告以及分析研究。 

      一场不见硝烟的“云”上战争已经打响。商业银行的转型需求与成本压力,让监管部门充分认识到金融上云的必要性,因此提出未来银行业面向互联网场景的信息系统须全部迁移至云计算平台,其他核心系统分批上云。



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