慢钱头条

桑尼先生陈文龙:慢即是快,时间是理财最好的朋友

举报 来源: 全球资产配置管家 2017-08-17 11:00 作者:某小编

随着财富管理行业的稳步发展,独立理财师(IFA)群体也在中国悄然兴起。对比于金融体系成熟的美国等国家市场来说,国内的独立理财师体量不大,市场正处于成长期。但依旧有很多有志之士勇敢地踏出第一步,并且把它当成终身奋斗的职业在坚持着,致力推动进程的发展,桑尼先生就是精英中的一员。

桑尼先生本名为陈文龙,其笔名源于他所热爱的日漫《海贼王》的船名“桑尼号”。受到父亲的影响,桑尼先生从小就对金融感兴趣。“在家庭的耳濡目染之下,很早期就开始接触一些基础的投资理财方式,如银行理财、定期存款、货币基金投资等。所以毕业之后,桑尼先生最终选择投身于金融行业,是一种缘分亦是兴趣使然。”他笑着说。

2016年,他正式踏进理财师行业,在一家金融机构担任理财师。在半年多的时间里,他在专业方面得到了很大的提升和成长。但与此同时,他也逐渐发现机构的条条框框和业绩的束缚,会导致理财师在为客户提供服务的客观性方面有所偏颇。个性属于慢热、厚积薄发型的他更倾向于独立、中立地客户交流、提出理财建议,并非急功近利地提供理财产品和方案。最终踏出了独立理财师这一步。

理财师这一职业更像是家庭医生依靠自身的专业知识去给客户提供服务‘排病解难’,更多的是要做好‘问诊’,然后根据‘症状’找到‘病因’,最后‘对症下药’的解决问题,这样子才是健康的投资理财方式。”一直秉承着“治本才能治标”的服务理念的桑尼先生,非常重视客户财商方面的教育。在他看来,真诚地为客户着想,客户也能感受到你的真心。

除了经营独立理财工作室之外,他也有运营个人的自媒体平台。已经考取了CFP、理财经理专业能力证书和基金、证券、保险的从业资格的他,希望能够通过自己的专业知识和经验,为投资者传播更多实用的理财知识。

以下是慢钱头条记者与桑尼先生的采访实录:

 

1、为什么会开始运营自媒体平台?现在主要是写哪方面的内容?

桑尼先生:独立理财师是我的理想所在,互联网作为一个传播工具,可以打破地域的限制,快速地传播个人观点,同时也有助于独立理财师个人品牌的塑造。目前,我在线上是多平台进行运营推广包括微信公众号、头条号、企鹅号、网易号、搜狐号和知乎等,内容主要是以投资者财商教育、科普理财投资知识为主,粉丝粘性较大,其中也有一部分从粉丝转化成投资咨询和基金定投的客户。

在现阶段的市场环境下,投资者教育尤为重要,理财师作为连接产品与投资者的重要角色,有责任为投资者提供投资理财方面的知识,加强风险教育。

 

2、了解到您在全球资产配置方面颇有建树,对于现在国家的外汇管制政策和CRS

全面实施,您有什么看法?对于客户的海外投资有什么建议

桑尼先生就现阶段来看,外汇管制仍然是我国为了稳定国内资本市场,牺牲资本的自由流动性,来换取货币政策独立的一个手段。而CRS实施目的是为了追查那些偷税漏税的和洗黑钱的不法分子,补充税收收入。

政策对于高净值人群和有海外资产的富人来说,会有一定程度的影响。建议找专业靠谱的税务和法律专家咨询了解相关的问题。同时,我们也应该以正确的心态来面对CRS,那就是提前合理规划而不是去想怎么规避,只要你的钱是干净的而且已经完税了的钱,那就基本不受CRS的影响。

 

3、相比于以前,现在高净值客户的需求发生了什么变化?

桑尼先生在国内目前经济L型发展,去杠杆挤泡沫和打破刚性兑付的大环境下,高净值客户从以前单纯的闭着眼买理财和一拍脑袋就瞎投资,慢慢转变为先观望政策和市场行情走势,再筛选合适的金融机构、理财顾问以及产品,他们做投资决策变得更小心谨慎了,产品需求偏向于大类资产配置分散投资风险,取代了以前单一类型产品的投资习惯。

同时,单纯在国内投资已不能满足他们的目标了,更多的高净值客户对海外资产配置有了更迫切的需求,不管是海外的基金投资还是海外置业,投资移民等,都越来越受高净值人群青睐。

 

4、去杠杆、破刚兑的背景下,您认为理财师面临着什么样的机遇和挑战?

桑尼先生以前客户对于理财师的理解就是单纯卖产品的人,理财师自身的价值无法得到正确的对待。在现在的市场背景下,客户需要自担风险,这就需要寻找专业靠谱的理财师去帮他“保驾护航”,从而改变了客户与理财师之间不对等的关系,理财师自身的职业价值和客户认同感更高了,这是机遇所在。

挑战主要是破刚兑后的市场短期债务违约不断,投资风险显著增加。对于那些因循守旧,只会傻傻的单纯卖产品的理财师,会逐步被市场和机构淘汰出局,而那些能不断学习、成长,懂得穿透各类型产品的底层资产去发现风险的理财师,将会越来越受到客户和机构的信赖。

 

在桑尼先生看来,当前的环境是对理财师们的一次大洗牌,适者生存、优胜劣汰。大浪淘沙,最后能留下来的才是金子。我一直崇尚‘慢即是快’的理念,因为从厚积到薄发,需要一个量变到质变的过程,时间会是最好的朋友。

永葆好奇心和终身学习的心态,以及独立思考的能力,是桑尼先生一直所坚守的信仰。前路虽远,不忘初心。

“中国的资本市场肯定会日趋成熟,独立理财师一定会在国内迎来春天,而我也将在这条道路上继续前进。”

桑尼先生陈文龙:慢即是快,时间是理财最好的朋友

创业不易,需您鼓励!

 

支付宝搜索591151453直接领红包,每天都可以领!


【经典】时间是投资最好的朋友_心流FLOW

前言对于投资:慢就是快,时间是最好的朋友!股神巴菲特就是挣“慢钱”的典型例子。巴菲特早年投资也没有做到过“一年翻几倍”的惊人壮举。稍加观察便可发现,巴菲特是把他那两条投资原则“第一,不赔钱;第二,记住第一条”做到了极致。数据显示,1957年到1968年间,巴菲特的投资就是凭借不赔钱,“慢慢”赚这个方法,在这12年的总收益达到了2600%左右,年化收益大约30%多一点,而道琼斯指数在这12年间累计增...

 

理财,慢即是快_小舒精选

在正确的方向上慢行我父亲同事的一位亲戚,几年前疯狂地迷上了彩票。一般人买彩票也就用点喝茶钱,但他居然从各种渠道借了二十多万,仅仅只是买彩票!二十多万说多不多,说少也不少,在当时当地的县城相当于一套小户型住宅(普通人的工资也才两千元出头)。说实话,我当时很难理解这种复杂的心态。各类彩票的返奖率在50%~70%,也就是说每投入2元,最后只有1元至1.4元投入了奖池,其他则分配给了分销渠道,以及慈善或体...

 

资产配置策略:慢即是快_华福大投顾

(供图:蔡少俊)编者按:▼“无欲速,无见小利。欲速则不达,见小利则大事不成。”在A股结构性慢牛行情下,不妨坚守“长跑冠军”,增强价值型品种的中长期持股耐心,一起静待玫瑰绽放。兴闻远志,赢在谋略。华福大投顾,让您尽在掌握。【资产配置策略】维持进攻为主的配置策略。权益类资产仍是大类资产配置的重点,“大消费”“大金融”等蓝筹股和细分行业“小巨人”是核心配置方向,增强此类价值型品种的中长线持股耐心;维持债...

 

交易之道,慢即是快_无为心法

丹尼尔·卡尼曼在《思考,快与慢》中说,大脑中有两套系统,即系统1和系统2。系统1的运行是无意识且快速的,不怎么费脑力,没有感觉,完全处于自控状态。系统2将注意力转移到需要费脑力的大脑活动上来,例如复杂的计算。系统2的运行通常与行为、选择和专注等主观体验相关联。我的理解是,系统1的特点是感性的、直觉的、无意识的,比如我们平时轻松地说话、做熟练的动作以及一些自然的、下意识的反应;系统2是理性的、逻辑的...

 

投资周记-慢就是快,时间是最好的朋友-2018年1月28日_浩渺的星空

投资的世界里慢就是快,也许你很难想象,巴菲特就是挣“慢钱”的典型例子。先看2张比较图图一:巴菲特早年合伙企业1957-1968年年收益率与道琼斯指数对比图图二:巴菲特早年合伙企业1957-1968年累计收益率与道琼斯指数对比图图中可以看出(1)巴菲特早年投资也没有做到过“一年翻几倍”的惊人壮举。(2)1957-1968年12年间,没有一年出现过投资亏损。(3)虽然每年收益率只领先道琼斯指数一点点,...

 

查看全文
>

推荐阅读

热文推荐

公众号推荐

  • 英大期货

    以满足客户需求为己任,确保客户及时得到最

  • 大粤房产

    大粤房产,亿万用户的买房互动导购平台!

  • 魅力增城

    玩转魅力增城,发现地道美食,同城靠谱交友

  • 么什

    股市“三位一体”技术、原则和人性。三者密

x

好的内容,值得赞赏

x

请使用微信支付

x

请使用微信扫码解锁全文

×

举报

如有疑问请致电 0755-83336818

点击收起
独立理财专家
已为数百位理财用户提供服务

理财专家将在2小时内给您回电,提供免费咨询服务